鉄壁の守りだと思っていた8資産均等型。ところが基準価額を重ねて見ると、コロナショックでは株式と同じように急落し、回復では見劣りしていました。2022年11月、つみたてNISAの積立先をオルカンへ一本化した話です。

2020年のコロナショックで評価額は数十万円単位で目減りしました。それでも私がとった行動は「何もしない」こと。投資デビュー直後にリーマンショックを経験していたことが、狼狽売りを防ぐ抗体になっていた話です。

2019年末、6本のファンドを3つの口座で積み立てる体制ができあがりました。合計は月14万2千円。三菱UFJ銀行を起点に、定額自動入金とカード決済で完全自動化した資金ルートの全体像を公開します。

2018年末、楽天証券と楽天銀行を開設しました。狙いは投資者保護基金を意識した証券会社の分散と、楽天経済圏の活用です。そして2019年1月、ずっと探していた究極の1本「オルカン」の積立を開始しました。

中身がほぼ同じなのに信託報酬が3倍以上。特定口座に残っていた旧シリーズのバランスファンドを2回に分けて売却し、合計137万円をハイブリッド預金へ。増やすだけでなく整えることの効果についての話です。

ゆうちょ銀行で積み立てていた2銘柄を、売らずにSBI証券へ引っ越しさせました。窓口の担当者も不慣れな「投資信託の移管」。手数料は1銘柄3,240円で合計6,480円。それでもやってよかったと断言できる理由です。

2017年の対象者拡大でiDeCoに加入しました。掛金が全額所得控除になる節税効果に惹かれ、月1万2千円から開始。上限額の引き上げに合わせて2万円へ増額し、運用商品も3度見直してきた記録です。

2018年に誕生したつみたてNISAは、非課税期間が20年。5年ごとのロールオーバー手続きが不要になりました。eMAXIS Slimシリーズへの乗り換えと、待ち望んでいた全世界株式ファンドとの出会いの話です。

SBI証券の膨大な商品数は、自分専用の組み合わせを作れる自由を与えてくれました。2017年、株式の比重を高めるため日本株式と外国株式を個別に購入。低コストの全世界株式ファンドがまだなかった時代の合わせ技の話です。

2014年にNISAが始まり、翌年SBI証券で口座を開設しました。選んだのは世界の8つの資産を12.5％ずつ持つバランスファンド。値上がりした資産を自動で売り、下がった資産を買い増す仕組みに惹かれた話です。